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懂金流就懂世界變化

2020/1/13  
  

我總是會預測數年後的情形。歷史會教我們看見未來金錢如何流動,如果想成功,必須預測未來。不只是投資人,音樂家、足球球員、上班族,在任何領域,如果想成功,就必須預測未來。我於二○○七年與家人移居新加坡,也是看到即將來臨的「亞洲世紀」。

我發現學習歷史的重要性是在美國耶魯大學、英國牛津大學碩士班學習的時候。在耶魯大學研究美國史與歐洲史,在牛津大學研究英國史(難為情的是當時的我以為美國與歐洲是全世界,現在才知道那是何等無知!)
研究英國史時,發現與過去雷同的事情反覆發生。後來我在紐約華爾街的投資界工作時,也發現同樣的事情,金錢,也就是資本的流動,與過去的形式雷同。
之後,數十年,我學習日本、中國等亞洲史和其他地域的歷史。兩次環遊世界,目睹世界各地發生的事情。第一次是騎機車穿越世界六大陸,第二次是開賓士車穿越一百一十六國,二十四萬公里,因而更進一步理解世界。
我從歷史中學習「金錢如何流動」之故,才能夠預測雷曼兄弟倒閉危機、中國的崛起、川普當選美國總統、北韓開國等事件。

 

歷史會重演
「歷史會重演」,這是作家馬克吐溫說的。世界上所有的事情以前都發生過,雖然不是完全一樣,但是雷同且不斷地反覆發生。戰爭、飢餓、不景氣、迫害外國人、貿易戰爭、移民問題。如果理解與現在雷同的問題以前也曾發生,就能夠把握現況,也會知道結局如何。我們經常說歷史會重演,但是不會完全一樣,像押韻一樣,稍微改變形狀,不斷地反覆發生。
例如,一九九○年代到二○○○年,美國發生泡沫經濟,以住宅與金融為主的資產大漲。日本人當時擁有許多資產,因此立刻飛到紐約購買不動產,認為住宅價格會繼續上漲。
當時連華爾街《金融時報》都說「經濟進入新時代」,並且製造出「新經濟」用語。不過泡沫經濟崩潰後,不曾再使用「新經濟」用語。
美國經驗的不是「新經濟」,而是泡沫經濟。學過歷史的人都會發現與上次泡沫經濟崩盤有相同的徵兆。

 

向一百年前的美國泡沫經濟學習
在此之前約八十年前,美國經濟經歷相同的泡沫經濟。一九二○年代因第一次世界大戰而疲憊的歐洲,失去以往的強勢,取而代之的是美國。美國當時大量生產、大量消費,達到空前的繁榮。當時的美國總統胡佛稱此為「永遠的繁榮」。產生「新時代」、「黃金的二十年代」用語。事實上,不是「永遠的繁榮」,只不過是泡沫景氣而已。不久,華爾街股票大暴跌,造成從一九二九年起波及世界的經濟大恐慌。

日本在一九八○年代末期也發生大型泡沫經濟,學過歷史的人都知道那是嚴重的經濟問題,可是當時沒有人說那是泡沫經濟。不只是日本人,外國人也是一樣的看法,認為日本不同,不可能發生泡沫經濟,認為這次不同。「這次不同」這句話是危險的徵兆,在投資的領域,必須非常注意。歷史上絕對沒有「這次不同」。「這次不同」是沒有歷史知識的人說的話。

 

不要陷入同樣的思考模式!世界該有點變化了
與別人不一樣的想法,就會看見別人看不見的東西。如果被周遭的人嘲笑你的想法很愚蠢,應該感到高興,我認為這是大好機會。因為從來沒有做與別人同樣的事而能成功的。

本書最重要的是透過世界局勢、時代潮流的變化,讓自己懂得更靈活去應對接下來的挑戰。
最重要的是一邊配合時代的變化,自己也跟著變化。即使你四十多歲就確立工作上的地位,如果拒絕變化,就可能失去職位。

本書將敘述從歷史角度預測未來的方法以及因應時代的技巧,希望能有助於各位。