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怎樣是個成功投資者?靠股票獲利者的三個特點

2021/7/21  
  

跨國集團SNOWFOX創辦人金勝鎬,自年輕時輟學移民美國,從吃不起一碗麵的貧窮移民開始白手起家,經歷七次創業失敗,17年成為身價破5000億、公司銷售破一兆元的飲食跨國集團的CEO。
 

去年在韓國暢銷超過30萬本的著作《金錢的祕密》當中,經歷過社經地位的低點與高點的他,以視野較深又寬廣的角度、毫無保留的公開經驗分享自己致富的關鍵心態:「如何思考金錢。」
 

文/《金錢的祕密》作者 金勝鎬

 

從股票虧錢的人比從股票賺錢的人更多,這恐怕是事實。在所有的資產市場中,普遍的現象是輸家比贏家多,所以富翁少窮人多。尤其是股票市場,虧錢者較多的原因是任何人都能自由地進入市場,而且可以用小小的金額投資。

 

大家每年都說經濟不景氣,但在20203月市場暴跌中,韓國證券公司客戶購買股票的存款,是近20年來史上最大的規模。從2月底的31兆增加到3月底的41兆韓元,增加了將近10兆以上,逼近韓國年度總預算的10%,以首爾的一棟公寓平均價格8.2億韓元來計算,此金額可購買5萬棟公寓。韓國人平均每戶家庭資產為4億韓元左右,這代表平均家庭中的10萬戶家庭,其全部的資金正在等待購買股票,可見規模之龐大。

 

存摺裡的錢如冰淇淋一樣地融化

 

但是這些資本並非都能獲利,其中有許多人會虧損,只有一部分的人能創造出利潤。會虧損的人特徵如下:

第一,他們只是跟著進入股市。第二,沒有購買的計畫。第三,資金的力量薄弱。奇怪的是,他們積攢財產的時候,像對待兒女那樣的愛惜、觀察,但投資的時候,卻像參加團體旅遊一樣只是跟著走而已。靠血汗賺來的錢,就這樣付諸流水了。

 

他們聽說這是股市百年不遇的機會,就想一口氣把所有的錢都集中起來,急忙地丟進去。一個月前從未想過股票,現在竟毫不畏懼地投入大筆金額。

沒有計畫、不做研究,全部的知識來源只有從財經頻道聽到的「高股息股票」和「認養股」,就憑這些消息便心急如焚、迫不及待地欲將全部的財產投入其中,比去挑別人的狗糧都沒誠意。像這樣在一天或一兩個小時內,就倉促地決定投資項目的人,只要有人在他耳旁嘀咕一兩句,便立刻把錢拿出來。

 

這樣的人當股價上漲一點,若賺了一年的銀行利息,便開心不已;但是當股票上漲更多時,等待的途中卻按捺不住只好跟著做;若股價又再下跌一點,就嚇得趕快停損賣出。起初的想法是如果股價跌至賣出的價格以下就買進,但是一旦下跌,想買也買不到了。

 

這樣的人不僅不會投資,連投機都不會,他們只是在扮演支付證券商手續費或增加交易量的角色而已,或者眼看著存摺裡的錢如冰淇淋一樣地融化了。而且這些積蓄的錢當中,有些是下個月要繳的大學學費或明年的結婚資金等。若用借來的錢做股票,甚至用兩三倍的槓桿原理來購買商品,那簡直就是與身後藏著刀子的勒索犯一起工作。若參雜了這些錢,最後連本來可以用來投資的錢也受到影響。

 

股票明天會上漲嗎?

猶如在一箱地瓜裡,只要有一顆爛地瓜,就會散發出惡臭,然後開始擔心整箱的地瓜一樣。因此就會向周圍自稱專家的人討教:「在支撐線上是否會有技術性反彈?明天股票會上漲嗎?」等類似愚蠢的問題,又聽取愚蠢的回覆,因為太心急了。

 

以這種方式應對股市的人,絕對無法從股票中賺到錢。即便偶然賺到了錢,那筆錢也會再次流入股市,最終與本金一起消失無影。股市對於將它當成賭場的人,會給予冷酷的懲罰,並沒收他們的財產。在股票市場上,清楚知道股票和股票交易來龍去脈的人,才能夠長期賺錢,他們是非常了解市場功能的人。發行股票的理由是,成立公司的人無法自己一個人募集所需要的資金,必須靠許多人共同募集,而股票是按照那投資金額分配的保證書。

 

起初該證書只是單純制定分配價值的紙張而已,但中間會出現一些人想買賣該紙張上面所記載的權利。隨著買賣的人增加,為了讓大家在一個地方和指定的時間交易,而設立了證券交易所(第一家證券交易所:阿姆斯特丹證券交易所,1602年由荷蘭東印度公司設立/ Verenigde Oostindische Compagnie, VOC*)。就是以共同投資來創立公司,並獲得股票分配,對公司抱有不同期望的人,在這期間買賣該權利。

*註:在阿姆斯特丹建立。目的是在印有VOC標誌的股票和債券上交易。

 

成功投資者的三個主要特徵

投資股票成功的人,具有三個主要特徵。

第一,他們將自己當作經營者
認為這是與別人一同集資所成立的公司,所以想仔細了解公司的本質。他們非常了解那是什麼樣的公司、會做什麼、又如何經營等。會密切查看會計帳簿和年度報告書,並懷著與經營者相同的心態,來了解公司在市場上的角色。他們把公司當作自己的存在腦海裡,不會被別人的評價或憂慮動搖。

 

如果我是經營公司的老闆,就不會聽信周圍人的謠言或專家的意見,賣掉自己的公司或放棄經營,我們在投資上也應該有同樣的態度。買進時相信自己的判斷,要抽離也是根據自己的判斷,不會隨著股價的變動而來回徘徊,因為他們知道水果要成熟是需要時間的。

 

第二,他們保有的金錢是優質的
成功人士的資金堅如磐石,這筆錢不會盤算立即的去向,長久安然地留在原位。這些錢聚集在一起,只打算一輩子扎根安居,並且只提供叫做「分紅」的餐食。當然也具有強大的凝聚力,不被欺生或威脅而屈服。有時那些錢還會在它自己的位子上當起主人,直到產生利潤 止,總是懂得悠然等候。

 

第三,會等待時機便宜買進。
一個真正的投資者,不是清楚賣出的時機,而是買進的時機。買的時候便宜買進,賣出就更加容易了。能便宜買進很難,更何況是低點買進好股票。所以在選擇一個將會大獲成功但還在成長的公司時,必須要有長久忍耐等候的勇氣;而且要有勇氣在恐懼當中買進股價一下子暴跌的股票。當恐懼蔓延時,再績優的股票也能以低價買進。對他們而言,暴跌或蕭條反而是一種好景氣。這樣的投資人一生都會從股市中獲得美好的果實。

 

仔細想想,幾乎世界上所有的企業,都是以股份公司的型態運作,並年年成長。但為什麼大家將股票市場視為合法的賭場,或者是一場零和賽局呢?如果你之前在股市中只有賠錢,也沒嘗到什麼甜頭時,則請先自我審查一番,以上成功人士的三個特徵當中,是否有任何一個特徵符合自己。我想應該沒有。這樣的人即便與成功人士一樣,以同樣的價格買進同樣的股票,結果還是會賠錢。

 

真正的投資者,不會勸自己的親戚或朋友投資,或者給他們建議,因為他們知道反正退場的時候不會一起出來。

 

總之,完全以自己的資本、相信自己的人,才能在股票投資的市場中獲得成果。

 

 

──本文摘自三采文化《金錢的祕密》/金勝鎬 著