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加密貨幣聖經:數位貨幣、數位資產、加密交易與區塊鏈的過去與未來

The Basics of Bitcoins and Blockchains: An Introduction to Cryptocurrencies and the Technology that Powers Them (Cryptography, Crypto Trading, Digital Assets, NFT)


活 動 滿1200送三采直式創意提袋乙個

定價:650元 
優惠價:79 514元    
  售完,補貨中





內容簡介

第一本雙論貨幣與代幣世代價值的區塊鏈專業書籍!
要了解加密貨幣,你不能不懂區塊鏈技術和密碼學!
美國亞馬遜暢銷書——金融衍生投資、金融銀行、金融政策、趨勢投資、電腦科技類第一名!
國立成功大學FinTech商創研究中心—
金融科技與人工智慧實驗室主持人李昇暾與諮詢委員詹智安 聯合審定

 

作者安東尼.路易斯曾是即期外匯交易員與技術專家,然而一場比特幣會議啟發了他對區塊鏈技術的熱情,就此投入數位金融領域。他隨後加入了金融區塊鏈聯盟組織R3擔任研究總監,並連續兩年獲選為亞洲前一百名金融科技影響者之一。

從傳統銀行體系到區塊鏈,此書集結了安東尼對於商業、金融服務、技術與區塊鏈的所有知識與經驗,全方位解析數位資產的價值衡量,並深入淺出、完美拆解虛擬貨幣與數位代幣的關鍵概念,以及它們在現實世界裡的意義,啟示了加密貨幣價值為何,成為指引區塊鏈實務應用之旅的一盞明燈。

本書自貨幣史出發,首重定義和認識貨幣的本質、貨幣沿革與發展的相關知識概念,接著以貨幣銀行學、金融學深入了解數位貨幣和金錢如何在世界各地流通。另一方面,透過關鍵概念——加密貨幣的基本核心技術:密碼學與區塊鏈,深入認識加密貨幣;最後討論銀行和大企業為了加入區塊鏈資料庫、提升商務效率,嘗試了哪些不同類型的區塊鏈技術。

主題劃分貨幣、數位貨幣、加密貨幣與數位代幣等四種體系的介紹,涵蓋了比特幣、以太坊、區塊鏈等項目,並深入探討重要的投資議題——數位資產的訂價、首次代幣發行與風險管理等。藉由作者的實務經歷,得以了解這些數位資產如何買賣及儲存、參與者如何探索區塊鏈、有哪些管理風險——包括新型數位貨幣在全世界引起的獨特挑戰。經由他的視野和前瞻思維,我們能夠率先一窺加密貨幣及區塊鏈的內幕與未來趨勢。

閱讀本書快速掌握:

  • 比特幣、以太幣與其他加密貨幣的技術和使用
  • 區塊鏈技術及其運作方式
  • 加密貨幣市場的運作、風險評估及價值衡量
  • 比特幣和區塊鏈如何改變全球業務與潛在影響

 

關於加密貨幣,你只需要這一本。

 

※什麼人該讀這本書​※

銀行業/數位金融Fintech 專業人士

認識新興的加密資產,了解加密貨幣與傳統銀行業本質上的區別,以幫助專業人士在執掌的業務上開拓新穎的投資商品,拉開與競爭對手的差距。

政府監管單位主管

本書提供許多核心知識,包含比特幣、加密貨幣、加密資產與最新代幣化相關技術與風險等,將有助於監管單位制定更周延完善的相關法規,進一步實現財富民主化的願景。

加密貨幣投資人

加密貨幣領域中存在許多讓人望之卻步的名詞,例如:軟體錢包、硬體錢包、加密貨幣交易所、比特幣場外交易經紀商等,透過本書循序漸進的了解相關基本知識,能有效率地幫助初學者快速入門;對投資老手而言,則是可重溫各種風險控制,提升獲利機會。

新創團隊負責人

新創團隊可藉由本書思考是否可藉由區塊鏈去中心化的特性,實現新的商業模式,例如:如何消除需要受信任的第三方參與保證,或降低中心化角色的失效風險,進而重新設計商業流程、開拓新的商機。

產業資訊主管

各產業資訊主管可在擁有區塊鏈相關資訊的技術優勢下,超前部署以重塑組織的商業生態系統。特別是在需要同時與多個商業夥伴協同作業的情境中,藉由區塊鏈與智能合約等技術提升協同工作的效率,進而順利達成數位轉型。

區塊鏈技術熱愛者

閱覽本書內容,各領域的專才同時也是區塊鏈技術熱愛者,對「技術不是萬能,但沒有技術萬萬不能」這句話自是十分認同的。熟讀本書將有助於開拓視野,一窺成就區塊鏈世代——加密貨幣的堂奧,促成自己從專才轉型為通才,進而構思出創新的想法。

一般民眾

金融貨幣與人們的生活密不可分,透過此書,可以通盤且紮實地了解數位化時代下新興貨幣與加密資產多元的發展現況,提升金融知識素養,避免面對大量資訊下無所適從而淪為金融文盲。

大學校院教師

本書涵蓋貨幣學、加密貨幣與資產、代幣與風險管理等核心專業知識,無論是資訊或商管背景的大學教師,皆能藉由本書輔助,建構面向更加完整的授課綱要,提升教學成效,更有效率地引領學生獲得前沿知識。

金融科系學子

本書從貨幣學角度出發,完整介紹金錢、法定貨幣、數位貨幣、加密貨幣到數位代幣的歷史延革與發展,甚至把令人生懼的密碼學與區塊鏈核心技術作深入淺出的解說,使非資訊背景的學子亦能一探究竟,進而願意投入加密貨幣、資產與區塊鏈的創新研究。

 

#貨幣、虛擬貨幣、數位貨幣、數位代幣、加密貨幣、加密交易、數位資產、電子錢包、比特幣、密碼學、ICO、以太坊、NFT、區塊鏈、分散式帳本、分散式資料庫、公開區塊鏈、私人區塊鏈

 

【本書特色】
1. 整合產官學,並將複雜知識轉化成通俗易懂的概念,滿滿乾貨卻輕鬆易讀。
2. 全面解構加密貨幣和區塊鏈的技術面、應用面、商務面,一本讀懂全部細節!
3. 作者及審定人皆為重量級專家及業界權威,深具公信力。

作者簡介

安東尼.路易斯(Antony Lewis)

二○○七年,安東尼在巴克萊資本公司(Barclays Capital)擔任即期外匯交易員並開啟了他的銀行業的職業生涯。隨後分別於瑞士信貸(Credit Suisse)倫敦分行和新加坡分行擔任技術專家。

二○一三年,安東尼受比特幣會議的啟發,醉心比特幣和區塊鏈技術,辭去在新加坡傳統銀行體系的工作,加入一間名為itBit的小型新創公司。itBit網站是供客戶買賣比特幣的比特幣交易所,也是在加密貨幣產業發展初期,第一波獲得創投資金挹注的公司。

二○一五年,在itBit二度獲得創投資金挹注並將總部搬遷至紐約之後,安東尼離開itBit為客戶提供私人顧問服務,並且撰寫文章、經營工作坊,向好奇的專業人士解釋這項新技術。

二○一六年,安東尼加入R3,一間為了共同探索區塊鏈技術益處所成立的金融業聯合組織。擔任研究總監的安東尼負責研究開發以及向客戶、政策制訂者和社會大眾說明這些與時俱進的概念和技術。

安東尼與妻子莎拉和兩名兒女居住於新加坡。推特帳號為@antony_btc,部落格網址www.bitsonblocks.net。

作者序

〈前言〉

比特幣、區塊鏈、加密貨幣領域有許多知識可學習,這點令我深深著迷。包括我在內,許多人都是因為這個產業橫跨諸多領域而愛上它,一不小心就掉入無底洞,不停挖掘難以自拔。當你試圖抽絲剝繭,努力找出答案,卻又衍生出其他疑問來。這一切的一切,從「比特幣是什麼」展開。想要找出解釋和釐清答案,必須跨足經濟、法律、電腦科學、財金、公民社會、歷史、地緣政治等諸多學科。光是關於比特幣的衍生學科就足以制定成全面的高中課綱,甚至有過之而無不及。比特幣是什麼,就是如此難以解釋。

本書目的在說明比特幣的相關基礎知識,目標為喜歡思考且假設並未學過上述幾門學科的詳細知識的讀者。每一位讀者認為有趣的章節可能不同,我會試著舉出類似的比喻,希望幫助讀者釐清概念;但是任何比喻延伸過度都會失真,還望讀者朋友們別對這些例子太苛求。此外我也會努力傳達正確知識。只不過百密總有一疏,書中仍會有一些過度簡化、錯誤或遺漏之處。知識日新月異、瞬息萬變,今日正確的內容,到了明日,可能就不對了。我要率先承認,敝人科技專業知識有限,縱使如此,我依然希望每一位讀者闔上書本的那一刻,都能從中帶走新知。

好,就讓我們從定義開始吧。以下幾個詞彙是本書將要探索的基本概念:

比特幣(Bitcoin)和以太幣(Ether)是兩種世界上較為知名的加密貨幣(或錢幣)。這裡請讀者留意,以太坊網絡使用的錢幣英文是「Ether」,並非媒體經常誤用的「Ethereum*」。加密貨幣是用軟體創造出來、以數位形式存在、不具實體的資產和有價物品,沒有所謂的發行人;沒有一個人、一間公司或一個機構,在背後支撐這些加密貨幣;也沒有服務條款或擔保品。加密貨幣存在,就跟實體黃金存在一樣,但它們的生成和消滅,取決於創造和管理加密貨幣的程式碼。當你擁有一款加密貨幣(稍後再談「擁有」的實質涵義),加密貨幣就是你可以掌控的資產。加密貨幣具有價值,可以用來交換其他加密貨幣、美元或世界上其他國家的主權貨幣(法定貨幣)。加密貨幣的價值在市場中決定,這個地方稱為交易所(exchange)。買賣雙方來到交易所,就貨幣價格達成共識,進行交易。

加密貨幣是一種「錢幣」,你也可以用數位資產來描述它。確切來說,加密貨幣是所有權可在帳戶間轉移的獨特數據。技術上來說,帳戶又稱作「地址」(address),數位資產在帳戶(地址)之間轉移,轉移紀錄儲存在各自的交易資料庫,稱作「區塊鏈」(blockchain)之中。區塊鏈之稱來自紀錄的特殊共通點。稍後再談地址和區塊鏈的特色。

有一些數位資產又稱「代幣」,很令人困惑吧?你會想,這究竟是一種加密貨幣,還是代幣?加密貨幣和代幣都是經過加密保護的數位資產,有時稱為加密資產(cryptoasset)。

代幣的標的物是一種資產,你可以把它想成數位衣帽寄放存根聯。衣帽寄放櫃臺員工給你存根聯,讓你之後用存根聯取回大衣。其實這類代幣有時也稱為數位存託憑證(Digital Depository Receipt),標的物是某種協議、產品或服務。你可以想成演唱會門票,主辦單位發行門票,日後可持門票入場,贖回權益。

再來舉幾則實際的例子。世界上有代表各種事物的代幣,有些代表存放在某個金庫裡的金條,有些代表全世界僅此一隻的「謎戀貓」——這些數位貓咪有自己的DNA(程式碼),每一隻長相不同,可供玩家蒐集。

這些錢幣和代幣的共通處為何?共通之處在於,錢幣和代幣的相關交易,包含創造、消滅、易主以及其他符合邏輯的義務關係或未來義務關係,統統記錄在區塊鏈上,這複寫資料庫是最終帳本與最終紀錄,代表每一單位數位資產的當前狀態獲得全面共識,是驗證資料的「唯一準則」。

比特幣的區塊鏈,從二○○九年一月三日第一顆比特幣誕生起,隨著每一筆比特幣交易的發生不斷延長,一直到最新一筆帳戶轉移紀錄或交易紀錄。以太坊的區塊鏈是納入加密貨幣「以太幣」以及許多代幣(包括謎戀貓的代幣)和相關資料的交易清單,這些資料統統記錄在以太坊。

不同區塊鏈特色不同,總有一些特殊例子不符合「區塊鏈」的整體描述,所以很難一言以蔽之,用一句話來概括區塊鏈。拿著名的比特幣和以太幣區塊鏈為例,這些是非許可制(permissionless)或公開(public)區塊鏈,任何人都可以撰寫交易清單,沒有管理者(gatekeeper)批准或駁回建立區塊或參與簿記的請求,建立區塊或驗證交易也不需要自我識別。有一些則是私人(private)或採許可制(permissioned)的區塊鏈,必須得到管理者允許,才能讀取或撰寫交易紀錄。

最後要解釋一下協定程式碼軟體交易資料錢幣區塊鏈。比特幣由一大串協定組成,協定是定義和描繪比特幣特性的規則。包括:比特幣是什麼?如何表示和記錄持有比特幣?有效驗證包含哪些部分?新參與者如何加入運作網絡?參與者如何一路跟上最新交易紀錄?諸如此類。當軟體開始運作,比特幣這種錢幣就產生了,可在帳戶間傳送。傳送比特幣的紀錄即交易資料。交易資料會捆成一束,稱為區塊(block);區塊與其他區塊相連,形成比特幣區塊鏈

總結一下,比特幣協定寫成比特幣程式碼,透過比特幣軟體執行,形成比特幣交易。在交易過程中,比特幣「錢幣」的相關資料會記錄於比特幣的區塊鏈。這樣你就理解了吧?很好。不是所有加密貨幣或代幣都這樣運作,但這是認識加密貨幣的好起點。

有些人認為比特幣是新一代貨幣,畢竟,大家都說比特幣是一種加密「貨幣」,因此我們有必要深入了解貨幣是什麼。貨幣是一種萬年不變的東西嗎?貨幣究竟成不成功?有沒有哪一些是比較好的貨幣形式?貨幣的本質會改變嗎?我們現在使用的貨幣是否永遠不變?加密貨幣是否不費吹灰之力,就能與現在的貨幣平起平坐?它們能否補足既存貨幣無法提供的益處或目的?又或者,加密貨幣會成為既存貨幣的競爭對手,威脅國家貨幣的地位?

讀完本書,即使沒有特殊專業知識背景,也應該能全盤了解比特幣和區塊鏈的基礎知識。我們先從定義和認識貨幣的本質著手。接著深入了解數位貨幣和金錢價值究竟如何在世界各地流通。之後,我們要從數學的分支知識「密碼學」來探討幾個關鍵概念,並以此為基礎,繼續認識何謂加密貨幣。我們將在討論加密貨幣的章節,認識比特幣網路和比特幣以及以太坊網絡和以太幣,了解這些數位代幣是什麼、如何買賣及儲存、參與者如何探索區塊鏈、有哪些管理風險——也包括這種新型數位貨幣在世界流通引起的獨特挑戰。最後討論銀行和大企業為了加入區塊鏈資料庫及提升商務效率,嘗試了哪些不同類型的區塊鏈技術。

雖然我有自己的偏好和特別感興趣的領域,但我會試著在本書對加密貨幣、代幣和區塊鏈平臺保持中立態度。我會努力不過度吹捧,也不過分批評。這些技術是好是壞、有用與否?它們究竟是一股未來趨勢,抑或是一時風潮?留待讀者自行判斷。

譯者簡介

趙盛慈
專職自由譯者,喜歡知識、深思與推敲文字。

書籍目錄

【推薦序】
【審定序】 

Part0 前言
● 用語定義 

Part1 貨幣
● 實體貨幣與數位貨幣 
● 錢的定義 
● 金錢的簡史——破除迷思 
金錢的形式/金錢大事記/金本位/法定貨幣和內在價值/貨幣掛鉤/量化寬鬆

Part2 數位貨幣
● 銀行間如何付款 
同一間銀行/不同間銀行/通匯銀行帳戶/央行帳戶/跨境付款/外匯/電子錢包

Part3 密碼學
● 加密與解密 
● 雜湊 
● 數位簽章 

Part4 加密貨幣
● 比特幣 
什麼是比特幣?/比特幣如何運作?/比特幣的前輩/比特幣的早期歷史/比特幣的價格/存放比特幣/買賣比特幣
● 以太坊 
什麼是以太坊?/以太坊的歷史/在以太坊生態系活動的組織/以太幣的價格
● 分叉 
程式碼基底分叉/真實區塊鏈分叉:區塊鏈分裂/硬分叉與軟分叉

Part5 數位代幣
● 數位代幣是什麼? 
原生區塊鏈代幣/資產支撐代幣/功能型代幣
● 追蹤實體物的歷程 
● 知名的加密貨幣與代幣

Part6 區塊鏈技術
● 區塊鏈技術是什麼?
● 區塊鏈技術的常見特色為何?
● 區塊鏈的優點是什麼?
公開區塊鏈/私人區塊鏈
● 區塊鏈實驗 

Part7 首次代幣發行
● 什麼是首次代幣發行? 
首次代幣發行如何運作?/ICO 的募資階段/代幣何時會和證券畫上等號?

Part8 投資
● 訂價 
● 風險與減輕措施 

Part9 總結
● 未來 

附錄
● 美國聯準會

 

精采試閱

數位代幣是什麼?

這個圈子的術語發展很快。以前比特幣和其他加密貨幣一律通稱「數位代幣」(例如,大家會說「比特幣是數位代幣」),現在似乎則會加以區分,用加密貨幣來指稱比特幣和以太幣這類記錄於各自區塊鏈的錢幣,並用代幣來指稱發行人進行首次代幣發行、記錄於以太坊區塊鏈智慧合約的錢幣。「代幣」一詞可視上下文,指涉不同的對象。

代幣是什麼?數位代幣是什麼?有何重要性?

實體世界的代幣很容易理解。你可以想像:類似賭場籌碼的塑膠圓片、啤酒兌換券、露天遊樂設施代幣。代幣基本上由發行人(賭場、啤酒節主辦單位、露天遊樂場)發行,可在特定場合或特定市集使用,可能會設有使用條件或截止日期。代幣的價值來自使用場合,超出使用範圍,代幣的價值會下降或貶到毫無價值。一枚五元的賭場籌碼,在賭場裡價值五元,到了外面的世界,就沒有這樣的價值。露天遊樂設施代幣在市集外,就算還有價值,價值也不高。那大家口中的數位代幣是什麼意思?把啤酒兌換券或賭場籌碼數位化,兌換券或籌碼會變成數位代幣嗎?PayPal錢包餘額是數位代幣嗎?銀行帳戶餘額是數位代幣嗎?比特幣又有何獨特之處?這些不同類型的代幣,特色差異頗大,一以蔽之會令人混淆。我希望在這個章節,藉由區分區塊鏈原生代幣(如比特幣和以太幣)、資產支撐代幣(如借條),以及可於日後購買商品服務、通常記錄於以太坊區塊鏈智慧合約或其他區塊鏈的功能型代幣(如「ERC-20」標準代幣),來釐清各種代幣類型和代幣的特色。

持有代幣

我們可以用加密資產來具體稱呼這些代幣。不論加密貨幣或代幣,任何加密資產都有一個連動地址,持有與地址對應的私密金鑰的人,即是加密資產的持有者。持有者用私密金鑰建立和簽署送出代幣的交易,將代幣讓與他人。加密資產某方面與不記名資產類似——持有私密金鑰,資產就是你的。根據區塊鏈規則,發送代幣(也就是付款)時,交易必須包含與代幣當前地址相關的數位簽章。數位簽章必須通過區塊鏈網絡所有參與者的驗證。系統裡只有數位簽章這個單一認證點,負責顯示確實是地址所有人下付款指令。相對地,使用網路銀行時,你要先證明這個使用者是你本人,並指示銀行替你完成某件事。你要提供使用者名稱及密碼,通常還要

輸入其他裝置產生的一次性PIN 碼——也就是所謂的「第二要素」(second factor)。但透過使用者名稱與密碼進行認證也有好處,就是當你忘記或遺失密碼,你可以提供身為帳號持有者的其他證明來重設密碼。在加密資產這邊,交易必須提供有效的數位簽章。倘若遺失私密金鑰,你就不能存取資產,也不能重設金鑰。假使私密金鑰被小偷複製,小偷可以用你的名義進行交易,你無力阻止。加密貨幣在數位簽章這一方面,比銀行嚴格多了,即便是帳本管理者,要是拿不出必要的數位簽章,也無法修改餘額。銀行負責維護的傳統帳本,由於銀行並未採用任何密碼學證明機制,所以銀行帳戶裡的餘額可以人為地更動。有些人說,在比特幣系統裡,你就是自己的銀行。你不必指示哪間機構代為付款:由你負責替自己付款。幾乎每天都有新代幣產生,每一種特性都不一樣,分門別類相當困難。目前,我將代幣分成以下三種:

▲原生區塊鏈代幣:

這是基礎區塊鏈維持運作或提供獎勵的重要元素。原生代幣通常是吸引區塊建立者執行工作的獎勵。加密貨幣一般都是原生代幣。

▲資產支撐代幣:

某一樣真實世界裡的資產,由託管代理人保管,你擁有這項資產的運用權利或所有權。

▲功能型代幣:

代表你有權使用代幣發行人提供的服務。

資料網站onchainfx.com 則將數位代幣分成以下幾種:

▲貨幣代幣:

貨幣代幣是當作金錢使用的原生區塊鏈資產。這些歸類為貨幣的網絡,除了定義及轉讓原生區塊鏈資產的必備「特色」,一般而言不會具備太多其他特色。

▲平臺代幣:

使用者必須透過平臺代幣,才能使用可支援各式各樣潛在用途的去中心化通用網絡。平臺代幣通常專門負責用於協調平臺的使用(亦即以代幣支付存取平臺功能所需的「燃料費」)。

▲功能型代幣:

功能型代幣是符合特定運用類型的去中心化網絡的原生代幣。換言之,這是預先指定用於特定使用目的的公開網絡。舉例來說,去中心化儲存和去中心化資產交易,都是打造目標網絡(以及網絡對應代幣)的運用類型。「功能型代幣」和「協定代幣」指的通常是一樣的代幣。

▲品牌代幣:

品牌代幣是可交易的數位資產,多半用於某間公司/機構的平臺。有些品牌代幣會在一段時間過後,發展成通用的功能型代幣。

▲證券代幣:

證券代幣代表索取特定現金流或鏈外資產的權利。當網絡向代幣持有人收取服務費、明確賦予代幣持有者投票權,或表示代幣由其他資產「支撐」(例如黃金或公司股權),即為證券代幣。我們將在首次代幣發行的章節,討論主管機關為何有可能將代幣歸類為金融證券。現在,我要先依照我自己的分類,分別介紹原生代幣、資產支撐代幣和功能型代幣。

原生區塊鏈代幣

「代幣」一詞在這裡普遍指稱各種記錄於區塊鏈的錢幣。比特幣和以太坊是加密貨幣系統,各自使用稱為比特幣和以太幣的原生代幣。這是在沒有外部人士資助參與者的情況之下,用來吸引礦工建立有效區塊的錢幣。以太幣也被用來支付執行智慧合約的礦工的酬勞。這類代幣又稱「內生代幣」(intrinsic token)或是「內建代幣」(built-in token),與代幣所屬的區塊鏈系統不可劃分,當作激勵參與者維持區塊鏈運作的誘因,以及參與者使用區塊鏈功能時的付款機制。

▲為何會出現原生代幣?

內生代幣是由相同區塊鏈軟體創造出來的代幣,區塊鏈軟體會記錄這些錢幣的所有權,並在挖礦過程中,根據區塊鏈協定的預計時程,公開透明地製造這些錢幣。所有參與者都同意遵守協議規則。

▲是什麼支撐原生代幣?

原生代幣沒有「支撐」資產,存在就是存在,而且自有價值。用黃金來比喻可幫助我們理解這一點。當你手中擁有實體黃金,這塊黃金沒有任何「支撐」資產,黃金本身即具價值。世界上沒有發行人讓你用原生代幣贖回標的資產,好比你不能去找「黃金發行人」(大自然?),要求用黃金贖回其他東西。中本聰發明了比特幣的概念,但他不是比特幣的發行人。比特幣礦工遵守某種達成共識的限制,依此製造比特幣,但他們不是比特幣的發行人;正如淘金者發現黃金,但淘金者並非黃金發行人。

▲原生代幣的價值從何而來?

原生代幣的價值有一部分來自代幣的實用性,有一部分來自投機價值。這回我們同樣用黃金來比喻。黃金的價值來源有二。首先,黃金很實用,可以用於補牙和在特定的科技或工業用途派上用場,而且黃金漂亮、不會失去光澤,所以黃金也能當成首飾來配戴。其次,黃金具有投機價值,這是因為黃金很稀少、大家都想擁有,而且黃金價格具有悠久的歷史。原生代幣可以用於特定場合,所以具有實用性。比特幣可用於比特幣區塊鏈,以太幣則可用於以太坊區塊鏈。比特幣和黃金一樣並不代表任何資產,它們本身就是資產。我們先前討論過金錢的種類,按照同樣一套分析方式,比特幣屬於代表貨幣。原生代幣也有投機價值,有些人會想購入和持有原生代幣,如同投機者可購入及持有的其他資產。

▲原生代幣的例子

比較知名的內生代幣例子有:

• 比特幣區塊鏈的比特幣
• 以太坊的以太幣
• 未來幣交易平臺的未來幣(NXT)
• 瑞波網絡使用的瑞波幣(XRP)

內生代幣的例子還有許多,各有些許不同特色。從二○一八年開始,沒有發行人或支撐資產提供者的原生代幣,逐漸有了「加密貨幣」的稱呼。「代幣」一詞則是開始專指由特定計畫發行的代幣,這些代幣可以在日後贖回產品或服務。但是定義劃分很模糊。舉例來說,雖然大家都說以太幣是加密貨幣,但以太幣是以太坊基金會在眾籌銷售階段發行的代幣,而比特幣沒有發行人。柚子幣(EOS)在區塊鏈上線前發行,那些代幣可以轉換成真實區塊鏈使用的原生代幣。根據我的預料,相關術語還會繼續演變。

▲內生代幣的用途?

如前文討論,內生代幣是激勵礦工執行工作的誘因,但區塊鏈之間存在細微差異。我們已經詳細分析過比特幣和以太幣。瑞波幣和未來幣則是具有趣變化特色的另外兩種加密貨幣。瑞波網絡使用稱為「瑞波幣」的代幣,貨幣代碼依照國際標準化組織貨幣代碼準則定為XRP。瑞波網絡上的瑞波幣都是初始預挖礦就創造的錢幣,由關鍵參與者分配出去,每一筆交易都要包含小額瑞波幣作為交易手續費。瑞波幣與比特幣以及以太坊的不同之處,在於比特幣和以太坊的區塊建立者獲得比特幣或以太幣,瑞波幣的區塊建立者則是負責銷毀瑞波幣,所以瑞波幣的流通總數會日漸減少。隨著每一筆交易銷毀的瑞波幣,可確保交易消耗微小成本,防止交易浮濫(不耗成本的交易容易浮濫)。

審定推薦

【國際推薦】

「本書完整概述相關基礎知識,是少數我會推薦新進員工閱讀的書。」

——劉勇翔(Yusho Liu),數位資產錢包服務供應商Coinhako共同創辦人

「這是一本可派上用場又妙趣橫生的實用讀物。安東尼幫助大家明白比特幣和區塊鏈的運作機制。」

——羅伯.芬德利(Rob Findlay),金融科技社群Next Money創辦人

「任何想真正認識區塊鏈和加密貨幣的人,都需要這本好書。」

——保羅.葛里芬(Paul Griffin),新加坡管理大學資訊系統學院副教授

「愛因斯坦曾說:『無法簡單說明,代表你了解得不夠透徹。』安東尼對加密貨幣和區塊鏈技術的基礎知識不僅知之甚詳,也解說得非常清楚。」

      ——柯林.普拉特(Colin Platt),《區塊鏈行家播客節目》(Blockchain Insider Podcast)共同主持人,以及分散式帳本/加密貨幣研究者

「我從未見過如此深入淺出拆解概念的書籍——完美洞悉比特幣和區塊鏈的關鍵概念,以及它們在現實世界裡的意義。」

——詹儂.卡普隆(Zennon Kapron),卡普隆亞洲公司(Kapronasia)董事總經理

「這是一本實用的加密貨幣入門指南。」

      ——提姆.史旺森(Tim Swanson),星毛櫟實驗室(Post Oak Labs)創辦人以及《數字長城》(The Great Wall of Numbers)部落格作者

「這本書寫得平實,讀來卻樂趣無窮,從頭讀到尾都很精彩。」

——約翰.柯林斯(John Collins),金融科技顧問

「這本引人入勝、講解清楚、具公信力的書,為認識區塊鏈的應用與意義指引一盞明燈。」

——葛雷格.沃夫森(Greg Wolfson),元素集團(Element Group)業務開發部負責人

「如果你想找的是一本大力吹捧區塊鏈的書,那請你另尋高明。這本書沒有加油添醋,只清楚講解基本知識。」

——理查.甘道爾.布朗(Richard Gendal Brown),R3公司技術長

【審訂】

李昇暾
國立成功大學工資管系特聘教授
國立成功大學FinTech商創研究中心金融科技與人工智慧實驗室主持人

詹智安
國立成功大學FinTech商創研究中心諮詢委員 

專欄推薦

盤點加密貨幣常見風險 專家提供防範建議 文/三采文化《加密貨幣聖經》   市場風險 加密資產的價格波動劇烈,有許多已經降到零。在撰寫本書時,deadcoins.com7 列出超過八百種價格跌至零的貨幣。我預估數字會繼續上升。加密資產的價格有可能跌至零或接近零。受歡迎的加密貨幣比較不會落入這種處境;時間、重大駭客事件或是漏洞遭到利用,都有可能隨時導致人們對資產信心全無。 流動性風險 流動性風險是市場無法支持以預期價格交易的風險。不管什麼市場,流動性來來去去。比較不受歡迎的貨幣流動性較低,表示大單買進或賣出會讓市場朝你希望的相反方向發展…..看更多
加密貨幣正夯 認識ICO(首次代幣發行)關鍵字 文/三采文化《加密貨幣聖經》   首次代幣發行如何運作? 公司行號(註1)在稱為白皮書的文件中描述某樣產品或服務,並且宣布開始執行首次代幣發行(ICO)。投資人 (註2)將資金(通常是加密貨幣)傳送給公司,換取代幣或於日後取得代幣的承諾。代幣可以代表任何事物,但通常是與計畫成敗相關的金融證券(稱為證券代幣),或企業推出的產品服務取用權(稱為功能型代幣)。在某個階段,代幣可能會在一至多間加密資產交易所掛牌。最後,若計畫發行的是功能型代幣,當產品或服務打造出來,代幣持有人可用代幣兌換產品或服…..看更多

加密貨幣聖經:數位貨幣、數位資產、加密交易與區塊鏈的過去與未來

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