韭菜求生！改造散戶腦：小朋友學投資陪你抗跌追漲、穩定常賺

給跟風菜鳥、技術迷途者專屬投資備忘錄

★用人話講真話的股市書★
★打破股神迷思，股海波動中「涅槃］生存之道★
大戶是不是要賣了？外資是不是打我？法人是不是踢我？
搞不清楚狀況，明明是散戶，偏偏學大戶
人云亦云，最後變喪戶！

［小朋友團隊］=韭菜的股海明燈、散戶救星
網友五星朝拜：
☆剖開我的韭菜心，喪戶行為被狠狠透析，笑著笑著就哭了……
☆現在的我，面對股市起伏、親友哀號都無動於衷。知道自己在幹嘛，就不怕了！
☆經過小朋友的洗禮，就算大跌，也能控制情緒、理性面對。
☆朋友都說我越來越沒有菜味了！

套牢賠錢不開心😰
早賣少賺不開心😰
投資，是為了快樂數鈔票，但市場不會永遠有行情。30次進出了不起抓到一次高點，剩下的29次都愁容滿面。

多空不明、上下盤整，強手也未必賺到錢？
三個月沒行情、半年盤很黏，怎麼辦才好？
『觀念無分長短線，一旦不對，任何交易都可能慘賠！』

市場真相：
沒有永遠的牛市、也沒有永遠的熊市。真正的投資高手，玩股就像衝浪，不會因為一時的起伏，打破交易邏輯。然而，大部分人在市場追尋的不外乎都是明牌、小道消息，甚至是不存在的「正確答案」。

散戶真相：
大賠永遠來自於「你不承認你看錯、你不承認你做錯、你不認賠、你魯洨想要再看看、你魯洨想要再碰碰運氣、你魯洨覺得有一天會回來、你傻B覺得不賣就沒虧」這些都是自欺欺人......

╲╲╲散戶心聲，我們聽到了╱╱╱
2020年Podcast強勢崛起的小朋友團隊，累積十年以上股市功力，貼近台灣人的股性，到達「涅槃」境界，不管盤勢怎麼走，每天都無憂亦無怖。

改造散戶腦的第一步，
就是「認清自己是散戶」！
建立適合自己的交易邏輯～
◆有紀律的認賠，就沒有大賠
◆用邏輯看股，不用情緒選股
◆可長線、可短線、可槓桿，停損是重點
◆100次小賺贏過5次大賺
◆別想存股或當沖，新手做波段最實在
◆盤中三大依據：方向、成值排行、原油價格
◆投資避免兩件事：做空＆接刀

【本書特色】
尼采說，人有三種境界：駱駝、獅子和小孩，
恰好呼應小朋友學投資所說的「股海沉浮三階段」。

瞎聽亂跟新手期
　　　↓
分析研究狂熱期
　　　↓
交易成熟小朋友

駱駝是服從，別人說什麼都聽著做；
獅子是主動選擇，試圖找到聖杯；
小朋友則是最終階段，天真瀾漫的自由境界，
看到什麼做什麼，隨時都能重新開始。

不論你是哪個階段的股民，跟著「小朋友團隊」通透股海真理，從今以後便能開開心心玩股票。

順勢王☆愛德恩
適合：心臟強大，想要操盤玩動能的小朋友

波段高手☆不魯
適合：不想╱不能盯盤的上班族、想要穩穩賺的小朋友

飆股達人☆凱瑞
適合：剛剛入市，需要練心智的小朋友



◤超值附錄：散戶新手必學！24個股市術語◢
線圖、表格通通附給你，
一眼看懂「飆股、長紅K、KD黃金交叉……」
自已會看盤，操盤不求人！

小朋友學投資（愛德恩、不魯、凱瑞）

三位好朋友分別於2019年離職，2020年同時開始經營CMoney股市爆料同學會，短短一年已有15多萬粉絲追蹤，2020年底為了讓股市新手能有平台可以了解更基礎的股市資訊，開始經營IG與Podcast。

IG：kids_investment_
Podcast：搜尋【小朋友學投資】

順勢王☆愛德恩
「專做動能（型態/ 題材/ 數字/ 強勢股）+ 事件（營收/ 法說/ 自結/ 警示）」

波段高手☆不魯
「聽明牌+求內線+不停損=散戶賠錢術」

飆股達人☆凱瑞
「輸給股市，只因為你有觀念――荒唐的觀念！」

祝福你找到最適合的投資方式  不魯

我曾經跟愛德恩在外資證券法人圈打滾了十多年，兩人待過的外資及本土券商算算也有七家。外資圈對市場的看法及操作，對我們來說有如每天工作一般的稀鬆平常。
同時間我們也發現，一般人對外資圈有很深的誤解、電視媒體講的外資存在極大落差。所以剛開始錄製 Podcast，我是抱持著帶給大家對市場正確的觀念，並以過往經驗破解一般散戶的眾多迷思。
慢慢地，我們發現大部分人在市場裡追尋的不外乎是明牌、小道消息，甚至是市場裡不存在的「正確答案」。這都不是我們所樂見的，我們希望大家可以在投資上擁有正確的觀念、找到適合自己的做法，並且有能力好好保護自己辛苦賺的錢。
所以小朋友學投資的Podcast 內容不像多數財經節目講大盤、個股預測、推薦買賣、分析線型，而是以輕鬆閒聊傳達正確觀念、破解迷思為主軸。提供一個管道、平台，讓大家找到最適合自己的投資方式，並且跟小朋友團隊一起開心地投資、交易。

／我們是小朋友學投資，
　主打不報明牌、只教觀念、了解停損，
　保護你的錢，看懂大盤金流，帶你開心交！／

一起迎接夢寐以求的自由生活 凱瑞

我曾經是個朝九晚十的上班族。是的，你沒看錯。我常常晚上十點過後才下班，加班、應酬、陪國外客人……諸如此類的事大量占據我的人生。我試圖尋找一個地方可以擺脫這樣的人生。
在因緣際會之下，我進入了股市。我發現這是一個充滿希望的地方，似乎只要努力，財富自由、人生自由就在不遠處。但是這個我最期待的地方，卻也曾經使我失望。
我曾經想著，我只要一週賺十％，很快就財富自由了。
我曾經想著，如果我重押一檔股票，一年漲三百％，很快就能財富自由了。這些我曾想過的事情，只給我帶來一次又一次的虧損，更帶來了巨大的挫敗感。
曾經我認真地想著，我要放棄了……
直到一次偶然的人生轉機，我有幸跟隨一個品行良好又勤奮經營自己事業體的董事長。在這幾年的學習過程中，我意外地發現，原來正派公司的股價波動是有其原理的，而非我們在市面上學到的財務分析、產業分析，更不是十次裡有八次不準的預測。
這些原理難不難呢？坦白說，我覺得非常難，甚至是一般人一輩子都沒機會學到的道理。而我的投資生涯就在了解這些原理後，開始由虧轉盈，最後讓我過上夢寐以求的自由生活。
很榮幸能成為「小朋友學投資」團隊的一員。我想藉此機會把畢生所學的職場經驗，用多數人都能聽懂的話，轉化成投資的道理。我相信書中分享的內容，對所有做短線與長期投資的人都能帶來與眾不同的啟發。

Ch0/認識小朋友團隊 

Ch1/概念_輸給股市，因為你的想法太荒唐 
投資有三階段，你在哪裡呢？ 
▏階段① 瞎聽亂跟新手期 
▏階段② 分析研究狂熱期 
▏階段③ 交易成熟小朋友 

把腦子理清楚，你是商人腦還是工人腦？ 
▏商人腦的漲價vs.工人腦的漲價 

想學存股？那是有錢人做的事 
▏都是一樣的工，主動投資效益更大 
▏過去、現在，存股的意義不一樣 

還在痛苦交易？先來調整心態！ 
▏觀念不對，做啥都不開心 
▏不比較，才能放過自己 
▏沒有人會想害你 

明牌就在你我生活中 
▏世界的連動比你想的緊密 
▏有人進出才顯得有討論熱度 

不要盲目信從目標價！ 
▏你說我說大家說，到底該聽誰說咧 
▏券商的數字祕密 

大盤崩跌啦！要逃命還是加碼？ 
▏情緒不是買賣進出的理由 

當沖行不行？奉勸新手先不要！ 
▏新手還是適合做波段 
▏當沖基本原則 

Ch2/行動_一百次小賺1%，永遠比五次大賺20%簡單 
股市基本功①看盤：學習盤中三大依據 
▏找大方向、不要複雜 
▏成值排行，找到錢的軌跡 
▏原油價格，萬用的參考指標之一 

股市基本功②選股：看到什麼做什麼 
▏資金有限時這樣做！ 
▏資金充裕時這樣做！ 
▏眼見為憑，證據會說話 
▏散戶的優勢 

股市基本功③停損：股市的唯一聖盃 
▏不一樣的賠，一樣的苦 
▏慘賠過才懂得該止血 
▏停損、停利，都有心法可依據 

投資日常的二不要 
▏不要接刀 
▏不要做空 

拆解投資市場的都市傳說 
▏投資的因果關係 
▏短線還是長線？ 
▏槓桿交易可行嗎？ 

「尊重」就是順著市場的毛摸 
為何預測常常不準？ 
▏世事沒有絕對，商業世界更沒有 
▏與其猜測，不如尋找真實力 

可以等待股價的第二春嗎？ 
外資不說的祕密 

Ch3/思考_打造你的長久獲利模式 
正能量＋持續學習，為自己的投資負責 
▏保持正能量，回頭看都是小事 
▏跌倒了，再站起來就好

不貪心贏更大 
▏尋找最適合自己的操作模式

下好離手，為自己的判斷負責 
看對新聞、找到新聞 
▏新聞利多＝倒貨？ 
▏掀開法人底細GME的事件 

全職交易沒有你想的簡單 
▏你適合全職嗎？
▏全職後更仰賴市場 

多多閱讀，績效UP 

結語　用最舒服的姿態遊走股市

★不魯學堂★24個散戶新手必知的股市術語

投資有三階段，你在哪裡呢？

關於「投資」這件事，必經之路有三階段。我們三人都經歷過，無一倖免，分別是：階段①，瞎聽亂跟的新手期；階段②，分析研究的狂熱分子期；階段③，邁入成熟交易的小朋友期。  

階段① 瞎聽亂跟新手期
回顧我們經歷的第一個階段，那時候不管對方是朋友、長輩、同事、老闆，只要聽說某檔股不錯就跟風瞎買，連技術線都不懂就先買再說。就跟市場裡的菜籃族一樣，聽到什麼買什麼，連點位是貴或便宜都不太清楚，只知道買了要等漲，但是漲了之後也不知道什麼時候該走。
愛德恩因為初踏入投資領域接觸的就是量跟價（以技術為導向的狀態），因此，收到那麼多消息的他，反而轉向去思考兩件事：①時間性，一個消息從發酵到被自己接收到，或是到被市場認同，中間的獲利時間差跟自己的投資風格並不相合，自然就賺不到錢；②明牌、消息漫天亂飛，為什麼他的生活圈卻極少出現亂聽的情形？因此，比起很多人，愛德恩很快地就從階段①畢業。
然而，在投資過程中，這個階段是無可厚非的，但如果你是個積極的投資人或是具有強大的學習能力，你一定會主動去找資料，自然不會道聽塗說，進出時也會有判斷技巧。

階段② 分析研究狂熱期
經過階段①的瞎聽亂跟，一定有人會發現「跟著別人買也不一定賺」、「怎麼我都晚人一步」，就開始研究技術分析、去了解怎麼做才是突破，什麼是真突破真拉回，什麼又是假突破假拉回（也就是我們經常被聽眾問到的技術層面問題）。
我們也在這階段修煉好一陣子。過程中，我們總會去想找市場的聖盃、想要破解市場、看指標，一個行不通就看兩個，兩個行不通就看三個……相對於我們現在將技術看成條件，但紀律抓得很緊的狀況是兩個截然不同的光景。這時候的我們總想去研究出答案，即使這答案現在看來也許根本就不存在。
以不魯來說，他曾卡在什麼是真突破、什麼是假突破好一些時間，雖然這問題對他來說，至今都沒有個正確解答，但他領悟到如何去應對。現在的不魯，遇到真突破時他就會去加碼，如果是假突破，那就果斷認賠或是衡量狀況看看能否再等、再做決定。
專心投入研究的階段②不是絕對的不好，畢竟有了這段時間的打底，對邁入第三階段的我們判斷股票是很有幫助的。

階段③交易成熟小朋友
在瘋狂研究股市技術面，發現始終沒有一個明確答案後，接著就會進入階段③交易成熟期，也就是現在的我們――小朋友。
在這階段，你會相對清楚自己到底在幹麼、就算賠錢也會知道為何會賠，收到似真似假的紛亂訊息時，會知道誰是鬼、誰可以試試。在前面兩個階段，每一筆損益你都會很有感覺，但是到了階段③，損益就只是個數字而已。
也就是說，就算你是因為沒有嚴守紀律而持股套牢時，當下也不會惶惶不安，反而會因為知道自己的持股性質是好的、有底的，腦袋中只會出現「等待反彈再賣就好」的想法，在面對帳面虧損時，也比較能平常心對待。
當然，進入這階段也不代表勝率會比前兩個階段高，就像索羅斯說的「重點不是你勝率多少，也不是你看對或看錯；而是你看對的時候賺多少、看錯的時候賠多少。」在這個階段裡，仍然會有賠錢的狀況，只是你可以比較靈活地在賠錢時控制住，並且可以在賺錢的時候想辦法放大。也因此有選股技巧、穩定心態，還能夠重複地去執行對的事情，建立在自己相信的紀律之上，做股票也會相對地穩。
我們三人一路走來，目前皆處於第三階段，那你呢？

明牌就在你我生活中

所謂「投資」，就是抓到趨勢，把錢放到正確產業。這些趨勢都藏在生活裡，就看你懂不懂得「發現」。但要怎麼找到這些趨勢？不妨多用心觀察身邊哪個產業需求突然增加，或是哪個產業出現結構性的變化。
要怎麼尋找藏在生活中的趨勢呢？有兩個思考點能幫助大家找出蛛絲馬跡：
① 是否注意到它； ② 是否為國際性的趨勢。
說得簡單點，「國際性的趨勢」會讓我們比較輕易找到一些「明牌」，就看你有沒有仔細去找、是否對這些身邊事物留心而已。平心而論，其實每年都會有好幾波的「趨勢」，或許沒有辦法每個都抓到，但只要多觀察、多留心，一年抓個一至兩波其實就很足夠。

世界的連動比你想的緊密
只是很多國際上正在發生的事，多數的人會想「台灣又不一定」、「台股哪會跟美股一樣」。但在這裡要提醒大家，每一個國際時事都有機會連動全世界的股票。以Tesla（特斯拉）為例，當Tesla上漲的時候，我們也會看到台灣相關類股雨露均霑而受惠。
當然，一定會有人說：「就算我有注意到，也不會找股票啊。」 就以二○二○年新冠肺炎的案例來看吧。當肺炎疫情初興起時，大家一定都看到買口罩要排隊了、口罩廠被國家徵收等等現象。三月時，各國疫情開始嚴峻，也開始出現死亡案例的時候，大家才正視到這是非常嚴重的事，口罩概念股也在當年二、三月飆漲。各位應該還有印象，當時各大新聞台不斷播報台灣口罩隊有多強，光是口罩漲價這件事就讓相關公司的盈利往上跳，再加上被國家徵收，這就表示完全沒有出貨或囤貨的問題。
回過頭來看，當國際上發生重大事件（如新冠肺炎），每個人都看到口罩狂銷、民眾搶購，你有想到要去找相關的股票嗎？二○二○年五至八月居家辦公股受惠，其實這個趨勢一走都是好幾個月甚至到一季，當時包括做相關軟硬體的公司股票都漲很多。這些事都發生在你我身邊，大家都知道的事，但你有沒有意識到並運用到投資上呢？
講得再進階一點，當三月初疫情開始嚴重，三月底知道口罩開始夯，如果你這時候馬上去找股票，其實早就漲翻了。但一般人都是等到五、六月新聞報導寫了，相關個股都漲了五倍了才去買，這就是一般人常面臨的問題――等到有人提某某股翻漲才去追，也就因此常常買在最高點。我們認為，最健康的觀念與做法，應該是在事情剛開始發生、剛開始醞釀時，就先進場布局一點，不用把身家全部all in，但至少不會錯過這樣的趨勢。 然而，當知道疫情、知道口罩很夯的時候要用什麼步驟找到相關股票？以我們小朋友團隊來說，當看到新聞播報口罩被徵收、買口罩要排隊，心裡就會想「這個有搞頭喔！」，接著我們會參考新聞幫忙整理好的股票，或上網搜尋「口罩相關公司」、「股票相關概念股」。
也就是說，我們不用去「問明牌」，而是從身邊的例子或國際間發生什麼事來推斷可能有哪些公司或供應鏈會受惠，至於受惠的供應鏈個股，只要上網查詢就能找到。
抓到趨勢、也查了族群相關個股，一定會有人問要如何從這麼多的股票中選出飆股？雖然我會回答：「不要再拿你的錢開玩笑。」但也不是沒有辦法，只是需要你的勇氣跟「ㄍㄧㄡˋ小」（膽量）――追強殺弱。

有人進出才顯得有討論熱度
股票就像打撲克牌，一次抽五張牌，A留下，梅花七、方塊六的小牌就丟出去，最後留在手上的那一支一定是飆股。也就是說，假設今天看的
是航運股，但我不知道哪一支最強，所以每一支都買，等某一支跌了，就把那檔賣出去。
除此之外，也建議可以找業績最好的。每個熱門產業都會有龍頭，就像台灣加權指數市場的龍頭就是台積電，除了看業績，也要看金流走向—往人多的地方去。回過頭來說，當你有膽量跑去現場，發現原來現場不是黃金而是放了一顆炸彈，在第一時間跑掉就好。但很多人卻是看到人多的地方就喊一定有炸彈，沒有「ㄍㄧㄡˋ小」不敢靠近，因此到目前的投資生涯都沒有買過飆股。這也就是說，當你發現投資機會又不確定方向是否正確的時候，最保險的方法除了不要有任何動作，等待有明確跡象再參與漲跌外，你也可以試著分批進場，方向對了，再評估股票走勢適時加碼或減碼，發現方向錯了，就第一時間停損止血。
以二○二○年的狀況來說，假設在疫情的當下，看到王品的表現依舊不錯，表現不錯的原因可能是因為大家預想等疫情趨緩，大眾會去餐廳消費，很久沒有去王品用餐的你也想去，將這樣「連自己都想去」的想法來做投資，就是投資即生活。你想去、身邊朋友也想去，這樣它的業績就
會增加，也是「人多的地方」的概念。
從沒有人到超級多人，通常就是超級飆股。再以新冠肺炎的例子來說明，在疫情發生以前，你上街會戴口罩嗎？你會在意口罩是藍還是橘嗎？但是，二○二○年這樣一個原本沒人在乎的東西，突然排起長長的搶購人龍，還排到你家樓下，那就是代表「一個本來沒有人的地方，突然湧進大批的人」這就是你生活中一定可以觀察得到的事。而回顧當時，相關股票也確實翻漲了好幾倍，如果你沒有買到，就要反思，為什麼沒有想到要跟
買相關的股票？
所以人多的地方就該去，去看看到底是為了什麼事，了不起虧個三％、五％，停損就好。但你的停損要建構在發現它跟你想像的不一樣，而不是建構在你不認識的人事物上。所以我們也常常宣導，操作一定要有邏輯，所謂邏輯就是你的眼睛看到什麼，就該做什麼。
總而言之，老話一句「生活就是投資」，你要勇敢地去抽牌，但是抽的牌要是現在最被關注的熱門題材。很多人會用「人多的地方不要去」這
句話勸誡投資人，聽到這話就該反問：「那是要去人少的地方嗎？」如果你真的這樣天真地想，建議你乾脆晚上去墓仔埔好了，那裡都沒人啊。對我們來說，生活才是答案，人多就代表很多人進出這檔股票、熱度夠高，所以就應該要往這個方向去。